Lisans Hizmetleri
6493 sayılı Kanun ile elektronik para kuruluşları ve ödeme kuruluşları düzenlenmiştir. Kanun 2019’da revize edilmiş ve açık bankacılık-dijital cüzdanlar-istikrarlı kripto parayı da kapsayan bir hale gelmiştir.
Bu konuda faaliyet göstermek için TCMB’den lisans gerekmektedir. İş modeliniz belki lisansa ihtiyaç doğmadan faaliyet gösterebilmenize imkan verebilir.
Lisansın 3 tarafı bulunmaktadır. Birincisi regülatör, ikincisi bağımsız denetim, üçüncüsü lisansa başvuran şirketin uyum departmanı. Ekibimiz 3 tarafta da bulunmuş, olayı 3 farklı bakış açısından da görmüş kişilerden oluşmaktadır.
Ödeme kuruluşları, elektronik para kuruluşları, dijital cüzdan, açık bankacılık, hesap başlatma hizmeti vb. konularda detaylı bilgi Blog sayfamızda sunulmuştur.
Lisans Süreci Neleri İçermektedir?
| İş modelinin regülasyon karşısındaki durumunun analiz edilmesi |
| Organizasyon yapısının oluşturulması, personel yetki ve sorumluluklarının belirlenmesi |
| Ana Sözleşmenin Oluşturulması ve Tescil |
| Şirket iş planının hazırlanması |
| Şirketin finansal yapısı ile ilgili projeksiyonlar ve ilk üç yıl için tahmini finansal tabloların oluşturulması |
| Pazarlama stratejilerinin dokümante edilmesi |
| İş akış şemalarının oluşturulması |
| Muhasebe ve raporlama sistemine ilişkin yönetmelik, prosedür ve diğer dokümantasyonun oluşturulması |
| İç kontrol ve risk yönetim politika ve prosedürlerinin belirlenmesi |
| Toplanan fonların korunmasına ilişkin prosedürlerin belirlenmesi |
| 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında iç kontrol mekanizmasının, uyum programının, risk yönetim sisteminin oluşturulması |
| Şikâyet ve müşteri memnuniyeti prosedürlerinin oluşturulması |
| İş sürekliliği ve yönetimi politika ve prosedürlerin oluşturulması |
| Dış hizmet sağlayıcıları kullanılarak gerçekleştirilecek faaliyetlere ilişkin risklere ait kontrol şemalarının ve prosedürlerin oluşturulması |
| Detaylı bilgi sistem yönetim politika-prosedürlerinin oluşturulması (30’dan fazla politika ve prosedür hazırlanması) |
| Yerinde denetim (bilgi sistemleri denetimi) sürecinin idari aşamasının yönetilmesi |
| Lisans başvuru setinin hazırlanması |
| Lisans başvurusu için gereken belgelerin kontrol edilmesi (YMM raporu, adli sicil vb. raporları, vekaletname vb. formlar) |
| Faaliyet izni başvurusu için yönetim kurulu kararlarının hazırlanması |
| TCMB Başvurunun Gerçekleştirilmesi |
| TCMB Tarafından Faaliyet Lisansı Verilmesi |
Detaylı bilgi için bizimle iletişim kurunuz.